Gian lận tiến triển vay tiền online chuyển khoản từ Thẻ tín dụng nhận dạng

Bài viết

Cướp vai
Gian lận tích lũy lần thứ hai
Cải thiện doanh nghiệp lừa đảo
Hợp nhất nợ Con
Fullz Con

Lừa đảo ứng trước từ thẻ tín dụng là một hình thức trộm cắp vị trí, trong đó kẻ gian sử dụng hoặc vay tiền online chuyển khoản thậm chí tạo ra các chữ ký để chuyển tín dụng. Lừa đảo mang lại lợi ích đáng kể cho cả người dùng và các tổ chức tài chính.

Hãy đảm bảo bạn luôn tỉnh táo và bắt đầu quan sát. Bất kỳ dấu hiệu nào cho thấy sự giả mạo hoặc sai sót trong vải lanh đều cần được phân tích kỹ lưỡng. Sự thiếu sót hoặc do dự khi bạn muốn cung cấp thông tin một phần cũng cần phải được đặt câu hỏi.

Cướp vai

Thẻ nhận dạng cung cấp bất kỳ thông tin nhận dạng nhạy cảm nhất nào, cũng như thông tin cá nhân, tuổi, nơi cư trú và địa chỉ liên lạc của bạn. Kẻ lừa đảo có thể sử dụng những thông tin này nếu bạn muốn đánh cắp thông tin cá nhân, mở tài khoản giả mạo, lập hồ sơ thanh toán hoặc thực hiện các hành vi phạm tội khác. Chúng cũng có thể sử dụng giấy tờ của bạn để tạo hồ sơ giả mạo trực tuyến và bắt đầu liên lạc với gia đình.

Trộm cắp thông tin có lẽ là loại tội phạm phát triển nhanh nhất ở Vương quốc Anh, xét cả về chi phí sự cố và mức giảm giá khởi điểm, tăng vọt trong năm qua, theo Javelin Method & Investigation. Kẻ trộm có thể đánh cắp bất kỳ tệp phát hiện nào trên các phương tiện truyền thông xã hội và thực hiện các vụ lừa đảo, tấn công virus máy tính, vượt qua các kỹ thuật, tìm kiếm thông tin trên thùng rác cùng nhiều khả năng khác. Sau đó, chúng có thể sử dụng giấy tờ này để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp, mở tài khoản ngân hàng mới hoặc đăng ký các khoản tiền thưởng nghĩa vụ quân sự bằng tên doanh nghiệp của bạn.

Nếu bạn nghi ngờ có vụ cướp, hãy rút tiền ngay lập tức. Bắt đầu bằng cách báo cáo một văn bản mới của cơ quan quản lý. Cảnh sát sẽ yêu cầu họ cung cấp giấy tờ mô tả tại các nhà tài trợ tài chính, tiện ích và các nhà cung cấp dịch vụ di động nơi tên cướp mở hoặc lấy báo cáo. Vui vẻ sao chép bất hợp pháp từ các phong cách cho mỗi nhà sưu tập và cung cấp bản sao này bằng cách sử dụng bản sao từ giấy tờ của cơ quan chính phủ. Bạn cũng có thể giữ chân tên trộm bằng cách bắt đầu các tài khoản mới bằng cách đặt cơ chế khóa bảo vệ và mọi tổ chức tài chính.

Gian lận tích lũy lần thứ hai

Việc vay tiền giả, nếu bao gồm thẻ tín dụng, khoản vay tài chính và các hình thức cho vay khác, sẽ rất tai hại nếu bạn phải đối mặt với nhiều rủi ro. Bất kỳ khoản thâm hụt nào liên quan đến lừa đảo đều gây căng thẳng cho các mối quan hệ giàu có và ảnh hưởng đến sự phát triển. Tuy nhiên, có một số cách để tránh những trò lừa đảo này và bắt đầu tiết kiệm chi phí.

Lừa đảo kiểu "bên thứ hai" bao gồm việc sử dụng một phần bị đánh cắp nếu bạn muốn gian lận tài chính hoặc vay vốn mà không có mục đích trả nợ. Kẻ gian thường sử dụng chiêu trò này để kết hợp giấy tờ thật và giả để tạo ra một khoản vay mới. Chúng cũng có thể sử dụng các tệp danh thiếp giả để tạo ra các hóa đơn hoặc séc bất hợp pháp.

Một số loại lừa đảo thu hồi nợ lần thứ hai có cách thức tích lũy nợ, khi kẻ gian sử dụng các khoản tín dụng khác nhau theo các loại danh tính và bắt đầu không trả lại; tiền mua ngay trả sau (BNPL), khi kẻ gian lấy tiền BNPL để trưng bày nhưng không trả; kiểm tra diều, khi kẻ gian sử dụng các chuyến bay chậm trễ trong một giờ giữa thời điểm gửi séc và thời điểm bắt đầu nếu muốn lấy tiền từ các loại báo cáo trước khi cuộc điều tra được xử lý; và bắt đầu lừa đảo nhà, khi kẻ lừa đảo khai man thông tin về hoặc gia đình của họ tiếp cận với các phương thức cho vay quân sự hoặc thế chấp hoặc mua nhà.

Cải thiện doanh nghiệp lừa đảo

Lừa đảo ứng trước thương mại xảy ra khi những người vay tiền lừa đảo rút tiền hoặc thậm chí ép buộc phải cung cấp giấy tờ để tạo điều kiện cho các khoản vay của họ. Họ cũng có thể sử dụng các phương pháp tiếp cận dựa trên số tiền trong khi tăng cường tích lũy để mở tài khoản và bắt đầu trốn tránh việc nhận tiền. Ngoài ra, họ thường sắp xếp các công ty chi tiêu không có hồ sơ cá nhân hoặc thông tin kỹ thuật số để tạo ra sự thật hoặc làm tràn ngập dòng tiền của bạn.

Những không gian điển hình với loại hình này thường chứa đựng những khoản nợ xấu (khi một cá nhân trung lập sử dụng để vay tiền từ một doanh nhân thực thụ), gian lận giấy tờ (chẳng hạn như làm giả tờ khai thuế, tài khoản, nhiệm vụ, đơn đặt hàng, báo cáo tài chính, v.v.) và bắt đầu lãng phí tiền bạc. Gian lận gây thiệt hại cho xã hội và gây ra sự hỗn loạn trong kinh doanh.

Những loại hình lừa đảo này thường phải chịu các hậu quả pháp lý, có thể bị phạt tiền và bắt đầu thời gian xử lý vi phạm. Chúng cũng gây ra cú sốc tài chính ngay lập tức, nghĩa là bạn sẽ bị mất uy tín và mất toàn bộ niềm tin tài chính. Hơn nữa, chúng dễ bị ảnh hưởng bởi chi phí giao dịch, có thể gây ra gánh nặng tài chính đáng kể cho người dùng và cả chủ sở hữu. Các khoản lỗ tài chính do lừa đảo gây ra sẽ ảnh hưởng đến các tổ chức tài chính và ảnh hưởng đến số tiền ban đầu của người dùng.

Hợp nhất nợ Con

Sự hấp dẫn của các khoản vay trực tuyến thường khiến người ta tò mò về những kẻ lừa đảo. Chúng sẽ sử dụng bằng chứng phát hiện được vẽ trên giấy tờ nếu bạn muốn thực hiện các hành vi lừa đảo khác. Việc nhận diện các vụ lừa đảo có thể giúp ngăn chặn chúng và giúp bạn tiết kiệm tiền.

Một khoản khấu trừ hợp nhất bao gồm một tổ chức mà cá nhân thực sự phải chịu lỗ và thanh toán các khoản thâm hụt thẻ tín dụng của khách hàng. Các công ty này tính phí hoa hồng lãi suất cao cho những người mắc kẹt tiền nhưng không làm gì để thoát khỏi tài chính của họ. Lừa đảo thường bao gồm các cuộc gọi tự động nếu bạn muốn những người trong danh sách Không Liên lạc và các phương pháp kế toán bắt buộc.

Mỗi khi một ngân hàng tiêu chuẩn yêu cầu ai đó thanh toán các chi phí cải tiến như chi phí sản xuất, hoa hồng phần mềm máy tính hoặc thậm chí chi phí đăng ký, thì đây hoàn toàn là biểu hiện của lừa đảo tài chính. Các tổ chức tài chính thực sự không cần phải tính phí trong bài viết này để chuyển tiếp các hóa đơn.

Kẻ lừa đảo kiểm soát tài chính cũng có thể muốn bất kỳ ai chi tiêu bằng thẻ tín dụng vì chúng "thương lượng" với các tổ chức ngân hàng của bạn để xóa số dư. Điều này sẽ hủy hoại điểm tín dụng của bạn và gây ra các vụ kiện tụng cho các bên cho vay. Tổ chức có thể sẽ lợi dụng điều này để các tổ chức tài chính của bạn phải chịu trách nhiệm.

Fullz Con

Fullz thường là các ứng dụng tổng hợp liên quan đến việc rút tiền dựa trên thông tin nhận dạng và tài khoản mà kẻ gian sử dụng trên dark web. Chúng thường bao gồm tên đầy đủ, tuổi, địa chỉ nhà, số An sinh Xã hội cũng như các thông tin tương đương gần đó, email và số tài khoản ngân hàng. Fullz cũng có thể yêu cầu thông tin thẻ tín dụng, bao gồm mã CVV, và thông tin tài khoản ngân hàng. Kẻ gian thường sử dụng chúng để thực hiện nhiều trò gian lận, chẳng hạn như cướp ngân hàng và lừa đảo trực tuyến.

Kẻ trộm mua fullz bằng nhiều cách, chẳng hạn như dùng virus máy tính, tấn công lừa đảo và bắt đầu "dạo thùng rác". Chúng cũng đánh cắp thông tin doanh nghiệp và bắt đầu đánh cắp thông tin tổ chức. Có thể, chúng mua fullz bằng cách sử dụng tội phạm mạng thông qua một thị trường hoặc diễn đàn chuyên nghiệp trên internet đen. Fullz thường được quảng cáo là một nhóm chi phí, với chi phí hàng loạt yêu cầu trả phí.